Riskhantering för finans & försäkring
DORA, Basel III, Solvens II, MiFID II, penningtvätt, GDPR. Finansbranschen har ett av Europas tyngsta regulatoriska riskhanteringsberg. RiskNote ger mindre finansbolag en lättviktig ingång utan att kompromissa med spårbarhet och standardefterlevnad.
Riskbilden inom finans & försäkring
Finansiella institutioner är bland de mest reglerade riskhanteringsmiljöerna i Europa. Basel III för banker, Solvens II för försäkringsbolag, MiFID II för värdepappersbolag och DORA från 2025 för operativ IT-risk överlappar.
Samtidigt är majoriteten av finansaktörerna små: fondbolag, försäkringsmäklare, finansiella rådgivare, fintech-startups, betaltjänstleverantörer. De har samma regulatoriska krav men sällan en GRC-avdelning.
RiskNote passar särskilt för dessa mindre aktörer som behöver följa DORA och övriga krav utan att köpa ett GRC-system för miljoner.
Typiska risker AI:n föreslår för finans & försäkring
IKT-risk (DORA)
Nedtid i handelsplattformar, avvikelser i automatiserade handelssystem, fel i prissättningsalgoritmer.
Leverantörsrisk / tredjepartsrisk
Kritiska IT-leverantörer (moln, SaaS), outsourcing, koncentrationsrisk.
Kreditrisk
Motparters betalningsförmåga, kreditvärdighet, koncentrationer i portfölj.
Marknadsrisk
Ränteförändringar, valutaexponering, volatilitet i innehav.
Operativ risk
Manuella fel i handel, bristfällig transaktionskontroll, compliance-brister.
Penningtvätt och sanktionsrisk
AML-brister, KYC-svagheter, sanktionslistegranskning. Finansinspektionen granskar aktivt.
Cybersäkerhet
Riktade attacker mot finansbranschen, bedrägerier, ransomware. DORA Art. 5 kräver strukturerad hantering.
Regulatoriska ramverk för finans & försäkring
DORA (från 17 januari 2025)
Digital Operational Resilience Act. Strukturerad ICT-riskhantering, incidentrapportering, leverantörsgranskning, resiliensprövning. RiskNote roadmap: DORA-ramverksstöd Q3 2026.
Basel III / CRR / CRD IV (för banker)
Kapitalkrav, likviditetsrisk, operativ risk. Dokumenterad riskhantering krävs.
Solvens II (för försäkringsbolag)
Solvency Capital Requirement, Own Risk and Solvency Assessment (ORSA). Riskhantering är en pelare.
MiFID II (för värdepappersbolag)
Bästa utförande, investerarskydd, produkthanteringsprocess, alla med riskdimensioner.
Penningtvättslagen (2017:630)
Kundkännedom, transaktionsövervakning, riskbaserad ansats. Finansinspektionen sanktionerar aktivt.
GDPR + finansiell sekretess
Bankhemlighet, försäkringssekretess. Striktare än generell GDPR.
Varför finansaktörer passar RiskNote
ISO 31000-grund som DORA bygger på
DORA-riskhantering utgår från samma principer som RiskNote implementerar. Naturlig övergång.
Spårbarhet per risk
Versionshistorik per risk. Nödvändigt för Finansinspektionens tillsyn och revision.
EU-hostat
All data i Stockholm. Inga tredjeländer, inga molntjänster i USA. Passar finansiella sekretesskrav.
Pris som matchar mindre aktörer
Från 29 kr/månad. Ingen 6-siffrig implementation som Actimize eller Oracle FCCM.
Vanliga frågor från finans & försäkring
Ersätter RiskNote ett fullvärdigt GRC-system som Archer eller Galvanize?
För mindre finansaktörer (under ~100 personer), ofta ja, för riskhanteringsdelen. För större banker och försäkringsbolag är RiskNote ett komplement, inte en ersättare för fullt GRC med separata incidenthantering, policy management och auditmoduler.
Stöder RiskNote DORA-rapportering?
DORA-specifikt ramverksstöd (ICT-risktaxonomi, incidentkategorier, resiliensscenario-bibliotek) lanseras Q3 2026. Idag kan du manuellt kategorisera risker enligt DORA-taxonomin i fritext-fältet.
Uppfyller RiskNote Finansinspektionens krav på riskhantering?
RiskNote är ett verktyg, inte en certifiering. Det ger dig strukturen, dokumentationen och spårbarheten som Finansinspektionen förväntar sig. Om er verksamhet kräver formell validering, konsultera en compliance-partner.
Kan vi hantera AML-risk i RiskNote?
För övergripande penningtvätts-riskbedömning, ja. För transaktionsmonitorering och KYC-screening behöver du dedikerade AML-verktyg.
Vilken plan ska en mindre fintech välja?
Pro-planen rekommenderas (115 kr/mån). Obegränsade riskanalyser gör att ni kan ha separata register för DORA, AML, operativ risk, marknadsrisk. Business-planen lägger till obegränsad delning, bra för revisorsamarbete.
Bygg DORA-förankrad riskhantering utan enterprise-pris
Starta en 7-dagars gratis provperiod. Första riskbedömningen klar på en eftermiddag.